Блокировки карт за «подозрительные операции» — незаконное

19:11 2016-04-20 45 банк карта клиент оно операция

Рейтинг 1/5, всего 4 голосов

Нацбанк борется не с причинами теневых процессов в банковской сфере, а с ее последствиями, считает Алексей Кущ, вице-президент Ассоциации украинских банков.

«Регулятор разослал всем банкам письмо. В нем просит блокировать платежные карты клиентов при фиксации сомнительных операций. Интересно, что в письме понятие сомнительных операций трактуется не совсем так, как в законах», — объясняет специалист.

Согласно письму НБУ, банк должны насторожить системные переводы на карты безработных. Представители финучреждений в этом случае должны позвонить своему клиенту и поинтересоваться, кто и зачем ему перечисляет эти средства.

«Эта рассылка НБУ является типичным случаем, когда наши органы власти делают свою трактовку давно принятым законам. Таких много в нашей налоговой системе. За это инвесторы считают Украину непривлекательной. Им не нравится, что трактовка одних и тех же требований и законов часто меняется», — говорит Алексей Кущ.

По его словам, это письмо Нацбанка свидетельствует о том, что теневая экономика в Украине существенно возрастает. По официальным данным, она достигает 39%.

«Экономисты говорят, что более 50 %. НБУ сейчас пытается найти незаконные переводы средств, что является уже следствием уклонения от налогов и коррупции. А нужно бороться с источником нынешнего положения вещей. Им является недоверие населения к банковской системе, недоверие к национальной валюте. Поэтому люди вынуждены все средства, которые есть на карточке, снимать и покупать за них доллары или евро. Таким образом сохраняют свою покупательную способность», — говорит эксперт.

По его мнению, такие условия негативно влияют на банки. С одной стороны, они боятся их не выполнять, чтобы НБУ не вводил санкций. С другой стороны, могут начаться проблемы с постоянными клиентами.

«Они могут перестать обслуживаться в банках, где с подозрением относятся к их финансовых операций. Или же могут подавать иски в суды на эти финучреждения», — прогнозирует Алексей Кущ.

Напомним, на прошлой неделе Нацбанк усилил контроль над валютным операциям уполномоченных банков по поручениям клиентов.


Мария Максакова по последним новостям перенесла концерт, посвященный Вороненкову
Мария Максакова по последним новостям перенесла концерт, посвященный Вороненкову
21:22 2017-03-30 12

Максакова переносит посвященный погибшему мужу концерт
Максакова переносит посвященный погибшему мужу концерт
21:22 2017-03-30 5

Максакова отменила концерт в Киеве
Максакова отменила концерт в Киеве
13:22 2017-03-30 58

Турция завершила операцию «Щит Евфрата» против боевиков ИГИЛ в Сирии
12:15 2017-03-30 9

Турция завершила военную операцию в Сирии
10:16 2017-03-30 11

Турция завершила операцию «Щит Евфрата» в Сирии
08:15 2017-03-30 12

Турция объявила о завершении военной операции «Щит Евфрата» в Сирии
04:15 2017-03-30 13

Турция объявила о завершении военной операции в Сирии «Щит Евфрата»
02:16 2017-03-30 14

Вдова Вороненкова перенесла дату концерта памяти в Киеве
10:15 2017-03-29 13

Вдова Вороненкова на девятый день даст концерт в подвенечном платье
21:23 2017-03-28 39